本报讯（通讯员 刘萌） 随着银行业金融机构对涉诈账户管控力度的不断加强，以及公安机关对涉诈资金追索力度的加大，不法分子企图通过取现转移涉诈资金，阻断公安机关的追索，不利于电信网络诈骗案件的侦破。近期，交通银行菏泽分行成功堵截两起不法分子企图通过取现转移涉诈资金的风险事件，并协助公安机关成功抓获3名涉诈嫌疑人，截获涉诈资金8万元，受到菏泽市公安局鲁西新区分局书面表扬。

2025年1月6日15时30分，客户陈某到交行菏泽鲁西新区支行办理取款业务。陈某出生于2008年，刚满16周岁，称着急取钱给妹妹交学费。工作人员询问陈某资金的来源，陈某称是其母亲和母亲的朋友分别转入，其母亲目前在江苏务工，费尽周折才凑齐了妹妹的学费。此时另一男性来到柜台，自称为陈某的堂哥，情绪较为激动，不断催促工作人员抓紧取钱。经查询陈某的交易明细，该客户卡内余额四万元整，其中三万元是通过重庆某银行个人账户转入，另外一万元是通过湖南某银行个人账户转入，两笔资金的交易对手非同一人，资金于十分钟前刚刚到账。工作人员立刻察觉到异常，询问哪一笔交易是其母亲转入，之前声称其母亲在江苏务工，为何两笔交易分别来自重庆和湖南。陈某明显慌乱，支支吾吾回答不清，情绪异常激动。此时工作人员已经意识到两位客户的资金来源有问题，网点营运主管立刻与反诈中心联系，反诈中心表示将立即出警。民警到场后当场抓获客户陈某，但陪同人员借机逃窜。网点工作人员积极配合警方调取监控影像，提供嫌疑人面貌特征及有利线索，协助警方于当晚成功抓获另一嫌疑人。

2025年1月14日13时，一位老年男性客户来到交行菏泽鲁西新区支行办理取款业务，工作人员询问其现金来源及用途，客户表示是他人归还的欠款，用途为儿子结婚的彩礼。经查询该客户交易明细，该账户开立近一年极少使用，当天中午11点5分突然由他人异地跨行转入4万元。该客户为异地客户，年纪较大，资金刚汇入就要取出，结合近期电信诈骗资金呈现跨地区取现的特征，工作人员提高警惕，向客户核实交易对手信息，以及是否在菏泽当地居住。客户无法准确说出交易对手的姓名，也没有菏泽的居住地址。工作人员询问能否与其儿子取得联系，进一步核实现金用途，遭到客户拒绝。客户越发语无伦次、神情举止异常紧张，工作人员意识到客户在说谎，该笔资金肯定存在问题，立即上报分行营运部并向反诈中心移交可疑线索。反诈中心核实后立即出警，当场将其抓获。据公安机关通报，该客户已被行政拘留，案件在进一步侦办中。

下一步，交通银行菏泽分行将持续开展反诈宣传活动，帮助老人、学生等易受骗群体提高警惕性。加强员工反诈宣传培训，提高员工对于常见诈骗手段和防范措施的了解和掌握，确保在日常工作中能够及时发现并阻止客户遭受诈骗。持续跟进反诈投诉和报警情况，加强与公安机关、金融监管部门的合作，共同推进反诈工作的深入开展。