日前，东明警方接到公安部推送的线索称，辖区居民梁某名下的银行卡涉嫌帮助电信诈骗团伙转账洗钱。警方根据线索很快锁定了梁某，并依法传唤到案。

“梁某说，其朋友崔某以工地需要发工资为由，借了他的银行卡。当时，崔某还在银行办理了大额转账业务，绑定了U盾、手机卡，并使用了梁某身份证复印件。梁某所说的银行卡、U盾、手机卡和持卡人身份信息被俗称为银行卡四件套。银行卡四件套是犯罪团伙用于洗钱的常用工具。”东明县公安局反诈骗中心民警费景坤介绍说。

此后，梁某名下的银行卡因突然出现多次大额转账，被银行冻结，无法进行线上转账。因此，银行卡内剩余的三万多元钱，崔某也无法取出。

“崔某又找到梁某，让梁某帮忙去银行取了三万多元钱，并给了梁某两千元好处费。”费景坤告诉记者。

随后，警方调取了梁某的银行卡信息，在对卡内的资金交易流水梳理后发现，仅梁某这一张卡，在短短一个多月的时间里，转账流水竟高达1.5亿元，这让办案民警十分震惊。

借用梁某银行卡的崔某只是一个小包工头，根本不可能有如此大额的资金来往，据此警方判断，他借用梁某的银行卡很有可能是用于犯罪团伙洗钱。办案民警将崔某抓获后，他向警方如实供述了办理和租借他人的银行卡、U盾等提供给上线，用于为境外犯罪团伙转账洗钱的犯罪事实。

经讯问，崔某交代，他从网上认识一个姓徐的男子，徐某称，自己需要进行大额转账，让他帮忙去找一些银行卡四件套，转账后按比例提成。崔某见有利可图，便答应下来。

崔某先用三四张银行卡，给徐某试了一下，试完之后，发现每个星期每张银行卡可以挣四五千元（佣金）。觉得不用费力就能挣钱，崔某便发动家人去开办银行卡和与之绑定的U盾、手机卡，并将这些物品和办卡人的身份信息一并提供给上线徐某。为了更多获利，崔某还从朋友手中借用和收买银行卡，梁某便是其中的一位。警方侦查发现，崔某的上线徐某家住菏泽市牡丹区，便立刻组织警力，对徐某展开抓捕。

但是，办案民警发现，徐某居无定所，没有固定工作，平时不在家里住，对他的抓捕难度比较大，“徐某作案的窝点并不在家中，他以租住的宾馆为窝点进行洗钱作案”。但是，经过多日的蹲守，警方还是在某宾馆将徐某和同居女友抓获。

“抓获现场缴获了手机5部、银行卡24张、手机卡17张，并有20余万元的现金。我们通过查看徐某的手机，发现了他通过境外的软件，和上家聊天的大量聊天记录，并且微信和支付宝有大量的转账记录。”东明县公安局城关派出所副所长崔家振表示。

徐某交代，他是通过一个叫作“纸飞机”的聊天软件，跟境外犯罪团伙进行联络的，根据他们的指令进行转账洗钱。

“诈骗人员把骗来的钱，转到徐某提供的银行卡里，徐某再根据诈骗人员的要求，把钱打到指定的账户里，给警方设置物理屏障，干扰警方办案。”东明县公安局反诈骗中心民警陈存领说。

见有利可图，徐某在社会上召集了多名闲杂人员，指使他们用租借和买来的银行卡四件套，为境外的犯罪团伙转账洗钱。

徐某部分银行卡因为流水异常，被银行所封控，但是他没有认识到自己是在犯罪，依然抱有侥幸心理，去银行将（非法转账的）银行卡解冻，并将其中部分赃款取出。

据警方统计，短短两个多月的时间，以徐某为首的洗钱团伙非法盈利高达200多万元。根据徐某的交代，警方又将犯罪嫌疑人李某抓获。同时，多名非法办理并为徐某团伙提供银行卡四件套的涉案人员也被抓获。

目前，犯罪嫌疑人徐某、李某等14人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被东明警方依法采取刑事强制措施。此案还在进一步深挖调查中。

警方再次提醒广大群众，将自己的银行卡、电话卡等出售或租借给他人，涉嫌违法犯罪，将被依法追究刑事责任。因此切莫贪图一时之利，而沦为电信诈骗团伙实施犯罪的工具。 记者 胡德光