四部委发布金融支持大湾区建设26条

  昨日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会以及国家外汇管理局联合发布《关于金融支持粵港澳大湾区建设的意见》。

  《意见》要点

  关注

  研究设立广州期货交易所。

  研究探索在广东自贸试验区内设立粤港澳大湾区国际商业银行。

  进一步便利粤港澳大湾区内地银行为已购买港澳地区保险产品的内地居民提供理赔、续保、退保等跨境资金汇兑服务。

  支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。

  开展私募股权投资基金跨境投资试点。

  支持创投基金的跨境资本流动，便利科技创新行业收入的跨境汇兑。

  支持从事市场采购贸易、跨境电子商务等贸易新业态的粤港澳大湾区内地居民在粤港澳大湾区内地银行（指珠三角九市银行，不含上述银行在港澳开设的分支机构，下同）开立个人外汇结算账户，并凭相关单证办理结购汇。

  贸易

  支持从事市场采购贸易、跨境电子商务等贸易新业态的粤港澳大湾区内地居民在粤港澳大湾区内地银行（指珠三角九市银行，不含上述银行在港澳开设的分支机构，下同）开立个人外汇结算账户，并凭相关单证办理结购汇。

  研究建立与粤港澳大湾区发展相适应的本外币合一银行账户体系，促进跨境贸易、投融资结算便利化。开展港澳居民代理见证开立个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户试点，优化银行账户开户服务。

  在粤港澳大湾区内地开展本外币合一的跨境资金池业务试点。

  进一步便利跨国企业集团在境内外成员之间进行本外币资金余缺调剂和归集，在资金池内实现本外币按需兑换，对跨境资金池业务实行宏观审慎管理。

  支持港澳发展离岸人民币业务，支持香港开发更多离岸人民币、大宗商品及其他风险管理工具。逐步扩大粤港澳大湾区内人民币跨境使用规模和范围，推动人民币在粤港澳大湾区跨境便利流通和兑换。

  金融

  支持粤港澳大湾区内地银行在宏观审慎框架下，向港澳地区的机构或项目发放跨境贷款。支持港澳银行在内地的分支机构为粤港澳大湾区建设提供贷款服务。

  支持粤港澳大湾区内地金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等机构按规定在开展跨境融资、跨境担保、跨境资产转让等业务时使用人民币进行计价结算。支持粤港澳大湾区内地符合条件的财务公司、证券经营机构等非银行金融机构有序开展结售汇业务，为客户办理即期结售汇业务和人民币与外汇衍生品业务。

  鼓励外资在粤港澳大湾区内地投资入股信托公司等金融机构。研究探索在广东自贸试验区内设立粤港澳大湾区国际商业银行。

  进一步便利粤港澳大湾区内地银行为已购买港澳地区保险产品的内地居民提供理赔、续保、退保等跨境资金汇兑服务。鼓励港澳地区人民币保险资金回流。

  研究设立广州期货交易所。支持广东地方法人金融机构在香港、澳门发行绿色金融债券及其他绿色金融产品。

  投资

  支持粤港澳大湾区内地银行为粤港澳大湾区内地企业办理直接投资、外债和境外上市等资本项目跨境人民币资金境内支付使用时，凭企业提交的收付款指令直接办理。

  支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。

  支持粤港澳三地机构合作设立人民币海外投贷基金，纳入人民币海外基金业务统计。

  允许港澳机构投资者通过合格境外有限合伙人（QFLP）参与投资粤港澳大湾区内地私募股权投资基金和创业投资企业（基金）。

  支持粤港澳三地机构共同设立粤港澳大湾区相关基金，支持保险资金、银行理财资金按规定参与相关基金。

  支持符合条件的港澳金融机构和非金融企业在内地发行金融债券、公司债券和债务融资工具。

  允许粤港澳大湾区内地非投资性企业资本项目收入或结汇所得人民币资金用于符合生产经营目标的境内股权投资。

  各方解读

  企业

  李楚源：这样的支持政策可谓是“及时雨”

  广药集团党委书记、董事长李楚源在接受南都记者采访时表示，央行等四部委提出加大金融支持粤港澳大湾区建设力度，让我们感到十分振奋，尤其是在后疫情时代复工复产的关键时期，这样的支持政策可谓是“及时雨”。

  李楚源表示，广药集团一直都在积极参与粤港澳大湾区建设，去年经过大半年的调研筹备，广药集团国际总部已经于今年1月3日正式落户澳门，举行了广药集团（澳门）国际发展产业有限公司成立揭牌仪式，接下来需要积极引进具体的合作项目，实现粤澳医药健康产业的深层次合作。

  李楚源还表示，广药集团（澳门）国际发展产业有限公司是广药集团与南粤集团、澳门当地企业合资成立的，这既是粤港澳的产业合作，也是资本合作，接下来将重点引进科研项目、医药物流项目、大健康产品销售等。现在央行等部委提出加大金融支持服务实体经济，促进内地与港澳金融合作，特别提出为粤港澳大湾区现代产业发展和重大项目建设提供资金支持，有助于项目的加快落地。这一新政策红利也为我们克服疫情影响，加大重大项目推进力度提振了信心。政策中还有不少旨在打破粤港澳不同金融体系，建立互认互通机制及绿色通道的措施，相信会帮助企业跨越一些合作的障碍，为企业减负增能。

  许晓东：金融支持是目前各行各业迫切需要的

  立白集团党委书记、副总裁许晓东在接受南都记者采访时表示，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》非常接地气！通过制定一系列切实可行的金融政策和方案，能够有效地推动大湾区各行各业的发展，为发展注入活力。特别是在今年整个大环境发展比较紧张的情况，通过金融支持的方式助力，也是目前各行各业迫切需要的。

  “对于长期扎根实体经济领域的立白集团来说，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的推出，提振了我们发展的信心。《粤港澳大湾区发展规划纲要》总原则的第一条就是‘坚持服务实体经济’，坚持金融要以服务实体经济为目标，这可以解决企业在发展过程中面临的投融资困难等问题，极大地优化了粤港澳地区实体产业的金融资源，为实体产业发展助力。”许晓东进一步指出。

  许晓东还表示，《意见》对帮助粤港澳大湾区企业进行业务全球化拓展也有极大的促进作用。比如说，目前有些企业在扩展海外市场时，面临着跨境投资、融资、支付结算、风险保障等困难，而这些在《纲要》中都有相应的落地措施。这些措施同时整合了粤港澳三地的金融资源优势，让企业能放心地拓展跨境业务，提升海外品牌影响力，对企业发展起到了非常重要的作用。

  专家学者

  申明浩：“互联互通”是核心关键词

  广东外语外贸大学粤港澳大湾区研究院院长申明浩接受南都记者采访时表示，“互联互通”是本次《意见》发布的核心关键词。这将是大湾区、中国乃至全球的资金互联互通又一大举措。事实上，对于大湾区建设本身而言，互联互通就是一大重要任务。在疫情的关口，《意见》发布将对提振经济、复苏市场有重大的刺激作用。尤其像跨境贷款、跨境理财投资等措施，港澳居民可以共享大湾区的产品，可以投资内地的金融产品、享受政策福利以及参与其他的一些项目；内地的居民也可以享受港澳地区繁荣的经济金融市场，这些实际上对于提振经济是非常重要的。同时，未来大湾区将建设成统一市场、经济进一步一体化、综合发挥香港国际金融中心和深圳的创新创业中心与广州作为湾区的枢纽中心，以及制造业城市作为制造的基础中心这样的一系列互补优势，对于发挥协同作用也是有重大的好处。

  韦立坚：大湾区发展和弯道超车的东风

  中山大学管理学院副教授、大数据中心主任韦立坚向南都记者表示，《意见》的出台在当前全球疫情冲击的严峻经济金融形势下，给了粤港澳大湾区破局发展和弯道超车的东风。《意见》提出了大湾区金融发展的三个重要指向。一是重点推动互联互通，在金融方面率先破解大湾区一体化中的壁垒。二是重点发力人民币国际化。三是发展特色金融，包括绿色金融、金融科技等，都是目前大湾区在金融业方面有优势并能在国际竞争中弯道超车的重点方向。

  林江：让大湾区成为制度创新试验区

  中山大学岭南学院经济系教授林江向南都记者表示，政府非常重视粤港澳大湾区发展之中香港的作用。这个《意见》的推出说明了香港在粤港澳大湾区建设中对金融支持和金融基建领域所起到的作用得到了政府的重视。当然，沪港通、深港通、债券通这些产品的成效还有待进一步提升和深化。最后，相关的建设意见非常具体，包括推动跨境征信合作，为湾区提供征信服务等。《意见》的出台，是希望湾区城市能够积极围绕这些对于国家新基建、新金融发展影响至关重要的领域先行先试，从而让大湾区成为国家在现代服务业创新领域率先做出垂范的制度创新试验区。

  何飞：探索理财产品互联互通

  《意见》第9条提到，探索建立跨境理财通机制。支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，以及港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。对此，交通银行金融研究中心高级研究员何飞在接受南都记者采访时表示，跨境理财通之前在粤港澳大湾区规划中提到过，本次《意见》做了进一步细化，明确提出要建立跨境理财通机制。其背后有探索理财产品互联互通的意图，即既允许内地居民购买港澳银行销售的产品，也允许港澳居民购买内地银行销售的产品。当然，实践中还需要进一步出台操作细则，比如购买相关理财产品的前提有哪些，是否需要港澳银行在内地设立分支机构或内地银行在港澳设立分支机构，或者是否要通过在线平台实现理财产品互联互通等。

  金融机构

  郁宝玉：我们感到十分振奋

  太平洋财产保险股份有限公司广东分公司总经理郁宝玉对南都记者表示，“央行等部委提出加大金融支持大湾区建设的力度，我们感到十分振奋”。太保广东分公司一直致力于在保险领域深耕，服务粤港澳大湾区建设。未来，太保广东分公司将继续发挥优势核心能力，重点对接粤、港、澳三地财产保险业务，探索跨境财产保险业务先行先试的创新模式。

  宋跃升：为业界提供更多发展机遇

  恒生银行（中国）有限公司副董事长兼行长宋跃升表示：“十分欢迎《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的出台，为业界提供更多发展机遇。我们期望有关措施可以尽快落实，为粤港澳大湾区内的客户带来更优质的服务和体验。”

  王冬胜：协助客户把握各项金融措施带来的机遇

  香港上海汇丰银行有限公司副主席兼行政总裁王冬胜先生表示：“汇丰欢迎四部委联合发布的《关于金融支持粵港澳大湾区建设的意见》，相信能够进一步促进内地金融市场开放、跨境贸易和投资、人民币国际化、跨境金融互联互通以及绿色金融的发展”。他还指出：“大湾区的总人口达到7000万、本地生产总值总计超过1.5万亿美元，规模可以媲美纽约、旧金山及东京等著名湾区。作为领先的国际金融中心和全球最大的离岸人民币中心，香港在推动大湾区发展的过程中可以担当重要角色。香港和珠三角地区是汇丰业务发展的战略重点，我们期待参与大湾区的建设，并协助客户把握各项金融措施带来的机遇。”